Mijn naam is Joyce van Ochten.

Als hypotheekadviseur merkte ik dat ik altijd aanhikte tegen de vastlegging van het dossier. Het kostte me veel tijd, ik vond het niet leuk en ik hield steeds minder tijd over voor wat ik echt leuk vind; klantgesprekken!

Met die gedachte hebben we in OZ Adviesgroep vanaf 2016 een tool ontwikkeld die ons in staat stelt om met een ingevuld klantprofiel, een hypotheekaanvraag en 1 of 2 formulieren een compleet klantspecifiek adviesrapport opstellen waar alle adviesonderwerpen aan bod komen.

Belangrijkste is dat dit rapport herkenbaar moet zijn voor de klant, werkbaar moet zijn voor de adviseur en reproduceerbaar moet zijn voor de auditor.

Onze rapporten vallen bijna wekelijks in audits van de verschillende bekende partijen. Wij vragen altijd de auditrapporten bij de adviseur op en gebruiken die om onze werkprocessen en de rapporten inhoudelijk zo actueel mogelijk te houden. Hierdoor hebben we inmiddels een grote database gecreëerd als benchmark waar u van profiteert.

Ook is het mogelijk om OZ Adviesgroep uw eigen werkwijze, processen en adviesrapporten te laten beoordelen. Dit gebeurt fysiek op uw locatie en in overleg met de adviseur.

Ons adviesrapport is opgesteld aan de hand van de AFM leidraden en bevat alle onderwerpen waarvan de autoriteit stelt dat ze besproken en vastgelegd moeten worden.

In het 1e kwartaal van 2023 willen we 2 aparte bijlages opnemen over relatiebeëindiging en verduurzaming.

De meest gehoorde redenen om de adviesrapporten uit te besteden zijn:

• Ik vind het niet leuk
• Ik ben er niet goed in
• Ik heb er geen tijd voor
• Ik weet wat ik gezegd heb maar reproduceerbaar vastleggen is andere koek